中國農業(yè)銀行內蒙古自治區(qū)分行反洗錢內部控制研究.pdf

1、國際金融危機并未結束，外部經濟波動和金融市場動蕩對我國經濟金融的影響繼續(xù)存在，我國跨境資金凈流入規(guī)模減少，波動加劇，國際社會對加強反洗錢和反恐怖融資工作的呼聲很高。作為人民幣跨境結算的試點省區(qū)之一，全區(qū)人民幣出入境日益頻繁，不法分子利用口岸和貿易關系進行洗錢犯罪和為恐怖活動融資的可能性因素增加。加之內蒙古是國務院關注的民間融資重點地區(qū)。從近年來發(fā)生在鄂爾多斯、包頭的非法集資、詐騙案看，說明了金融機構是反洗錢工作的前沿陣地和第一道防線，是

2、區(qū)域經濟金融運行的參與者，是區(qū)域金融穩(wěn)定的維護者，也是區(qū)域金融服務的提供者，扮演著多重角色，負擔著多重的職責。因此，農業(yè)銀行要清楚地認識到、準確地把握到當前反洗錢工作所面臨的形式，要進一步提高反洗錢和反恐怖融資工作的再認識，堅定不移地做好反洗錢和反恐怖融資工作。
　　本文主要運用文獻綜述法和個案研究法通過大量閱讀相關文獻和進行實踐觀察來搜集理論依據，對反洗錢和內部控制理論進行概念歸納分析，對研究對象中國農業(yè)銀行內蒙古自治區(qū)分行反洗

3、錢內部控制存在的問題進行實證分析，從而提出優(yōu)化建議，并總結研究結果。
　　論文共七個部分。第一部分導論，介紹了論文的研究背景與意義，國內外商業(yè)銀行反洗錢內部控制研究動態(tài)，以及論文的研究方法與框架；第二部分相關理論綜述，對洗錢與反洗錢的概念進行了界定、研究了商業(yè)銀行內部控制相關理論，并對我國商業(yè)銀行反洗錢內部控制相關規(guī)定進行了闡述，是論文的理論基礎部分；第三部分農行內蒙古分行反洗錢內部控制現狀，首先介紹了農行內蒙古分行的整體情況，其

4、次介紹了農行內蒙古分行反洗錢內部控制組織現狀，最后介紹了農行內蒙古分行反洗錢內部控制現狀；第四部分農行內蒙古分行反洗錢內部控制存在的主要問題，從大額和可疑交易報告質量不佳、客戶身份識別制度執(zhí)行不利、客戶身份資料和交易記錄保存不完整規(guī)范、反洗錢培訓效果不理想和反洗錢信息管理系統(tǒng)功能不全面五方面闡述了農行內蒙古分行內部控制存在的問題；第五部分國內外反洗錢內部控制經驗借鑒，對花旗銀行的反洗錢內部控制體系建設、工商銀行北京分行反洗錢內部控制模式