非法集資犯罪的現(xiàn)狀及對策研究——以佛山市某區(qū)非法集資系列案件為樣本.pdf

1、非法集資犯罪是一種典型的涉眾經濟犯罪,因牽涉人數(shù)眾多,涉案金額巨大,隱蔽性高,破壞性強,對國家金融管理秩序和人民群眾財產安全造成了嚴重威脅。近年來,非法集資犯罪越演越烈,浙江、上海、廣東、湖南等各省市相關大要案數(shù)量居高不下,僅作為廣東省佛山市五區(qū)之一的某區(qū)范圍內,2010年以來就先后爆發(fā)非法集資案件13起,涉案經過超過3億。非法集資犯罪的背后是金融體制的病態(tài),是法律規(guī)制的漏洞,是無數(shù)老百姓辛苦積累財富的付之東流,是市場經濟秩序混亂和社會

2、不穩(wěn)定因素的蠢蠢欲動。1996年以來,國家先后出臺《關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》、《非法金融機構和金融活動取締辦法》等近10余份司法解釋和規(guī)范性文件對非法集資犯罪進行打擊和規(guī)范。在司法學界,非法集資犯罪治理研究也成為了當前最熱門的課題之一。
　　本篇碩士論文主要以佛山市某區(qū)檢察院近年查辦的非法集資犯罪系列案為研究對象,以相關刑法學、經濟學理論和實地走訪調查的素材為基礎,結合前人研究成果和司法實務工作經驗,經分析全國

3、非法集資犯罪的共有特征和某區(qū)非法集資犯罪的地域特征,在全面考察當前非法集資犯罪的現(xiàn)狀、特點和治理狀況的基礎上,就該類犯罪進一步的有效整治提出作者自己的見解。
　　全文共分為四個部分:
　　第一部分為非法集資犯罪概述。首先對“非法集資”的概念予以明確。通過歷數(shù)歷年來國家出臺的系列與非法集資相關的法律文件,回顧非法集資概念從模糊走向清晰的過程。列舉我國和佛山市某區(qū)非法集資犯罪的現(xiàn)狀,以具體的數(shù)據(jù)和案例為依據(jù),揭示當前非法集資犯罪

4、的嚴峻形勢,對于這類嚴重經濟犯罪有效治理應是當前及今后相當長的時期內刑法學理論和實務界的重要課題。
　　第二部分為非法集資犯罪的特點及類型。闡述了我國刑法對非法集資犯罪的立法現(xiàn)狀,對非法集資犯罪涉及的四個罪名進行簡要概述,著重將非法集資與民間借貸進行了比較。選取司法實踐最常見的兩個罪名:集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪,對兩個罪名的犯罪構成要件進行論述剖析,加深對非法集資犯罪的理解。以行為人慣用的犯罪手段入手,歸納出非法集資犯罪常見

5、的四個基本特點:“以合法形式為偽裝、以高額利益為誘餌、以巧立名目為載體、以潛伏期長為掩護?！币虮疚闹饕苑鹕绞心硡^(qū)的相關案件為樣本,故另行結合當?shù)厣鐣洕鷮嶋H,歸納了非法集資犯罪在該區(qū)呈現(xiàn)的“被害群體特殊、犯罪組織傳銷化、異地作案現(xiàn)象突出”等地域特色。
　　第三部分為當前非法集資犯罪高發(fā)的主要原因。從經濟發(fā)展、金融體制、歷史因素、社會環(huán)境、行為人心理角度五個層面剖析了非法集資犯罪高發(fā)背后的深層原因。以實例充分印證中小企業(yè)融資難是導

6、致非法集資犯罪高發(fā)最大的根源。通過對行為人心理動因和被害人心理動因的分析,呼吁應關注中老年人特殊的心理狀況,希望公眾媒體樹立社會責任感,尊重市場經濟發(fā)展過程中民眾自然產生的歷史觀念,正視各級司法機關和其它監(jiān)管部門確實存在的制度缺陷。
　　第四部分為非法集資犯罪治理的困境。闡述查辦非法集資犯罪在偵查、審查起訴和審判環(huán)節(jié)面臨的困境。如偵查機關在挖掘線索、搜集證據(jù)、異地偵查、追繳贓款等方面遇到的種種現(xiàn)實阻力。重點分析了最高法《關于審理非

7、法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條存在的弊端,導致行為人“以非法占有為目的”難以認定的問題。探討非法集資犯罪認定數(shù)額和實際損失差距過大,對非法集資不同層次涉案人員定性困難,某區(qū)非法集資量刑趨緩等無奈局面的現(xiàn)象和原因。
　　第五部分為非法集資犯罪的治理對策。針對犯罪成因有的放矢,分別從經濟制度改革、科學設立非法集資犯罪的刑法規(guī)定、完善社會“綜治”防控體系三個層面,提出系統(tǒng)全面的對策建議。強調解決金融市場資金供需不均衡、

8、中微小企業(yè)融資難的癥結才是治理犯罪的根本。結合由果溯因的“行為型”標準導致“非法占有目的”認定難的實際,建議對“以非法占有為目的”的認定設立“行為型”的標準。闡述支持非法集資犯罪應廢除死刑的立場和理由,建議在因主觀認定困難,導致集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪區(qū)分困難的情況下,適當提高非法吸收公眾存款罪的法定量刑幅度,以有力打擊和懲治犯罪。倡導對治理工作要遵循預防為主,打擊監(jiān)督并重的思路。通過建章立制提高治理成效,確保公正得以實現(xiàn),百姓利